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华夏沪深300指数基金,小结:将跟踪沪深300的指数基金

华夏沪深300指数基金

小结:将跟踪沪深300的指数基金

  小结:将跟踪沪深300的指数基金先罗列出来,优先考虑可以场外定投的基金,综合评估基金的规模(规模越大,流动性相对更好,跟踪指数的误差越低),管理费和托管费,以及历史跟踪指数的表现情况。最好找到个人比较推荐的是:$景顺长城沪深300指数增强F000311$,而支付宝-财富-基金,就可以很方便的设置定投。

  有了巴菲特老人家的加持,投资者对指数基金越来越青睐,但是大多数人在投资沪深300指数基金的时候,不知道指数基金与指数增强基金该怎么选。今天江南就给大家简单对比几家大基金公司的沪深300指数基金与沪深300指数增强基金业绩。

  所以,总结起来,投资沪深300指数基金,就是代表着投资A股市场上相对优秀的300家公司,只要这300家公司的盈利能力不断增长,那么他们的整体市值也是不断增长的,对应的指数当然也就是上涨的(股票市值长期来看无限接近于公司的净资产收益率,即ROE)。而由于足够分散,该指数的风险也相对较小。

  最近一直研究基金定投,前2天定投了中证500的000478这只基金,现在想搭配一个沪深300的指数基金,目前一直在310318和000311中徘徊。我期望是3年以上的定投。请教这2只基金是否可以作为定投基金,或者哪只更适合定投?

  说起定投,很多人会联想到指数基金。指数其实很好选,无非沪深300、上证50、中证500等宽基指数。而沪深300指数,网罗中国A股最具代表性的300家龙头公司,一直是市场上最受欢迎的“基本款”、“必备底仓”和“机构优选”。

  在指数基金定投里面,我有建议大家可以长期坚持定投沪深300对应的指数基金,通过科学止盈,达到目标年收益10%以上。那么问题来了,有多少只沪深300指数基金呢,该选哪只沪深300指数基金呢,今天和大家分享一下:

  每月结余5000,2500储蓄,2500定投。定投部分选取了沪深300,中证500,和医药100,以2:1:1的比例进行长期(10年以上)定投。但发现市场有多种定投产品,不了解指数基金和ETF连接基金有什么不同,哪个更适合在银行进行定投。

  有人肯定会有疑问,这样搞是不是把指数型基金搞成了主动性的基金了?不是,别人的策略写的很清楚“本基金股票资产投资采用指数增强复制策略,即根据沪深300指数成份股的基准权重构建股票投资组合,并根据成份股及其权重的变动而进行相应调整;同时,在严格控制跟踪误差和下方跟踪误差的前提下,本基金将剔除或低配部分明显高估的标的指数成份股,并辅以量化增强及其他辅助增强策略,以期达到增强投资的目的。”简单的说,就是沪深300里看好品种的仓位,降低或清除不看好品种的仓位。同时用误差率来限制灵活性,这样就能实现“有的放矢”。整体来看,兴全沪深300指数A163407的表现在沪深300指数基金里是顶级的。

  很明显兴全沪深300指数A163407的基金管理人申庆有一套自己的投资逻辑。这套逻辑在过去十年都管用,现在仍然有效。一旦某一天指数基金的成绩跑输了沪深300指数,说明投资逻辑不能适用市场,一个十年时间的投资逻辑很难轻易改变,一旦跑输沪深300指数也就需要很长一段时间去改变自身的投资逻辑,而这段时间便不值得我们普通人参与。

  定时定投是为了彻底排除对市场波动方向的主观判断,强制性做到低估多买,高估少买的价投行事方法。另外,PE达到无风险利率后需考虑卖出暂时规避高估风险,背后的逻辑在于不是所有的指数下企业的利润含金量多达到100%。定投指数基金需要长期投资,沪深300定投,长期来看年化超过10%。长期投资的另外一个重要逻辑是指数企业的分红(每年可达2%-3%,因分红可能导致除权所以指数价格可能并未有明显上涨)。所以,总结而言,熊市是定投沪深300的好时机,而牛市则要格外小心。

  一般答主到此结束,不过我觉得还不够,因为看似简单的规则,真的筛选起来,没有专业的工具,咱们大多数人是很难挑出来,以沪深300为例,几十只跟踪基金,应该怎么一个个对比呢。所以我又将过往的整理的指数基金一块分享给大家,按此秒选超过80%的投资者。

  万得数据库显示,截至2020您6月5日,整个市场上有67个沪深300被动指数基金份额,有69个沪深300指数增强基金份额,共计136个基金份额。我们从数据库中导出”区间收益率“和”信息比率“2个维度,计算的时间分别为:

  并没有特别需要介绍的,比较奇怪的是大成沪深300指数和国泰沪深300指数的业绩比较基准,一个是直接100%,一个是90%,大不像是常规指数基金的套路。其中,国投瑞银、银华、信诚、华安都是分级基金母基金,一般来说,分级基金的母基金费率都比较贵。对了,会发现不管是上一篇的中证500还是沪深300都没有特别提及费率,就是因为收益率本身就已经是费后收益,是在同一维度进行比较高,不管管理费高低,其实最终看重的还是收益率,至于申购费和赎回费就不在此讨论,属于后面给自己挖的坑之一。

  我们按照2018至今收益率排名,第一名汇安沪深300指数增强A获取了33.47%的绝对收益,第35名,中银沪深300等权重只有4.04%的收益率。这里可能有读者会说,把被动指数基金和指数增强基金放在一起筛选很”不专业“,不过,如果我们需要筛选出”最强“榜单,并不影响最终的结果,而且,有的被动指数基金确实比部分指数增强基金的业绩好呢。

  所以首选肯定是兴全沪深300,这也是兴全基金不可多得的指数基金,其次是成立满4年的易方达沪深300量化增强以及不满4年的万家沪深300指数增强C、汇安沪深300指数增强A和西部利得沪深300指数增强A。

  天弘沪深300指数天弘指数基金系列产品中的一只,最重要的一个特点就是系列化,成体系,大大降低了投资者的认知成本和选择成本。一共十几只指数,涵盖大盘指数和各个行业指数。全系列沪深300和中证500的费率一样,种类全,覆盖广;相互之间开通转换,切换容易无障碍,而且全部产品的登记机构一样,只要渠道开通转换就是没有任何阻碍。

  天弘沪深300属于复制大盘的标准化指数,其实指数基金各家做的差不多。唯一不同的在费率和产品的布局是否齐全方便转化。这两点来看的话天弘沪深300指数基金就是一个好产品。费率最低档,品种也多,哪天不想买大盘指想买行业窄基了转换也方便。

  沪深300是一只很具代表性的指数,反映了沪深两地最优质的300家上市公司的表现,一般被用来作为股市大盘的情况,很多主动型基金经理的业绩比较基准也是沪深300。因此,他非常适合作为指数基金的投资标的,以及定投的标的。

  依旧是采用业绩比较基准中“沪深300指数收益率大于等于90%”的基金视作为跟踪沪深300指数的指数基金,在中证500的时候放宽到90%还不是特别明显,但是在沪深300的时候,发现很多普通的指数基金的业绩比较基准也都是定在沪深300指数收益率*90%”。

  依旧是采用业绩比较基准中“沪深300指数收益率大于等于90%”的基金视作为跟踪沪深300指数的指数基金,在中证500的时候放宽到90%还不是特别明显,但是在沪深300的时候,发现很多普通的指数基金的业绩比较基准也都是定在沪深300指数收益率*90%”。

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