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为什么上证指数十年都在3000点上下波动,2018年上证50、沪深300指数基金的业绩排名

为什么上证指数十年都在3000点上下波动

2018年上证50、沪深300指数基金的业绩排名

  比如:我们知道的沪深300指数就是从上海证券交易所和深圳证券交易所上市的股票中,挑选出来规模最大、流动性最好的300只股票,来计算沪深300指数。从市值规模来说,这300只股票占到国内股市全部规模的60%以上,比较有代表性,所以沪深300指数也被认为是国内股市最具代表性的指数。指数可以反映市场变化,但是指数本身不能够投资,我们需要购买指数对应的沪深300指数基金,它就是沪深300指数所对应的基金。所以,你看好哪个指数,可以直接购买这些指数对应的基金,就可以开启自己的投资之旅了

  题主这个问题,我在之前准备投资指数基金时也遇到过。嗯~市面上的基金可以分很多种,有股票型基金、债券型基金、货币型基金、指数型基金.........那么如何看待指数基金呢?而且我们为什么挑选指数基金作为投资对象呢?并且如何挑选优质的指数基金作为定投对象呢?

  比如阿花打算每月定投1000元到某指数基金。第一个月投资了1000元,当她第二个月查看基金的时候发现亏损了5%,市值变成了950元。那么根据价值平均计划她这个月的市值应该是1000+1000=2000元,她本月应该投入的金额为2000-950=1050元。

  因为这只联接基金对应的华泰柏瑞沪深300ETF510300,是目前规模最大的沪深300指数基金,且跟踪误差极小。所以如果你想定投沪深300指数基金的话,华泰柏瑞沪深300ETF联接A460300是值得考虑的。

  各大网站上均有指数基金组合的推荐,绝大部分都推荐沪深300+中证500的组合,部分还辅以行业指数,但我认为这过于保守。例如消费指数,从其成立至今,年化收益超过20%,而同期沪深300收益仅10%不到。假设未来消费行业遇到回调,即使回调一半的收益也仍然跑赢沪深300,因此没有必要过于害怕行业指数。本次指数基金的组合我将挑选8只基金,从历史业绩、未来5年行业前景等角度进行综合分析,力争跑赢同期沪深300指数8%以上。

  国内的宽基指数基金主要指盯住整个大盘指数的基金,例如沪深300、中证500、上证50。其中中证500成为成长风格资产,上证50成为价值风格资产。如果你是稳健的投资人,追求低风险的分红收益,购买上证50是最佳选择;如果你是激进的投资人,希望获得风险溢价,则投资中证500指数最适合。

  那我们再看第二个富国沪深300,我一搜索结果是富国沪深300指数增强型的,发现跟踪误差在0.16%。什么叫“增强型指数基金”呢?其实啊就是在传统指数基金复制跟踪指数的基础上,加入一些主观策略比如重新分配权重,获取超额收益的指数基金。例如基金经理还在里面加大了一些股票的权重,或者是减少了一些股票的权重。

  同时还有基金经理的盈利能力、抗风险能力、基金管理经历等因素与行业平均水平进行分析对比,作为投资选择的参考。基金经理背后的基金公司专业度也一并列出,方便投资者自由选择。虽然指数基金对于基金经理的依赖较小,但优秀的基金经理往往能有更好的预期收益。(并非绝对,优秀的基金经理手中也会有赔钱的基金)

  为什么是30%呢?这是根据另一个类投资品种可转债借鉴过来的。可转债的投资收益和风险特征,跟指数基金中的很多品种都比较相似,所以我们可以套用到宽基指数上。由于篇幅的原因,具体分析就不在这里赘述了,有兴趣的小伙伴可以自行搜索相关知识或者单独来问我。

2018年已经悄然离去,在这个不平凡的一年,A股各大指数下跌,基金业绩同样一塌糊涂,2018年基金业绩拼的不是上涨得多,而是下跌得少。那就一起来看看2018年上证50、沪深300指数基金的业绩排名前三的基金吧,熊市方能试炼出真金。

  在投资之前,特别是投资指数基金之前,往往需要查阅许多数据,分析判断这只基金值不值得投。涉及的数值从最基础的指数份额权重、投资股票的行业分布、年化收益率、估值等,到基金的股息率、费率、基金经理履历……这些都是影响我们判断的重要因素。

  巴菲特很少在公开场合推荐股票或基金,但他却多次在致股东的信里提了指数基金。2008年,巴菲特打赌,从2008年1月1日开始的十年期限中,标普500指数的回报表现会打败母基金(投资各类对冲基金的基金)总体的回报表现(去除各类成本费用后的净回报)。当时只有ProtégéPartners的基金经理泰德·西德斯(TedSeides)接受了挑战,他选取了5支母基金。结果巴菲特挑选的标普500指数基金10年累计回报率高达125.8%。而五只母基金,收益最高的也只有87.7%、最低的才2.8%,远低于指数基金。

  而指数基金是随着中国经济不断上涨的,终有一天市值会超过我们的持仓成本,这个时候我们选择将它抛出,就能赚钱。无论你是一把梭,还是分几次买,还是定投买,只要买在低估,卖在高估,都能赚钱。买入方法只是影响赚多赚少。

  如果不做筛选直接买入,很有可能会造成亏损。由于指数会随着市场来回波动,相对应的指数基金也会波动。作者发现,假如选择在盈利收益率高的时候投资指数基金,那么长期收益会相当不错。反之,如果在盈利收益率低的时候投资,收益就会很一般。具体来说,盈利收益率有两个数据可以作为投资指数基金的重要参考,一个是10%,另一个是6.4%。当盈利收益率大于10%的时候,就可以开始买入。当盈利收益率小于6.4%的时候,就可以卖出了。

  主动型基金是按照基金经理自身投资策略挑选股票,收益主要依靠基金经理的投资水平和个人优势,一旦基金经理有变动,基金的业绩很可能受很大影响。另外,如果基金经理的重仓股“踩雷”,那这只基金的业绩也会受拖累。而指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资,程序化的交易可以减少人为因素的影响,整体上也降低了投资者的投资风险。

  沪深300指数应该是所有宽基指数基金中数量最多的,每家基金公司几乎都喜欢发行一只。到了不发一只沪深300指数基金,都不好意思说自己家公司会做指数基金的程度!同样的沪深300指数增强型基金也特别多。2018年业绩前三全部被增强型基金占据。

  在过去10年中,标准普尔500指数累计上涨了125.8%。而5只基金表现最好的累计只上涨了87.7%,表现最差的仅增长了2.8%。巴菲特大获全胜。这个赌局,再次印证了一个判断:对大多数人而言,投资股市的最好方式,是购买指数基金。

  JETS没有采用行业指数基金通常会使用的市值加权方法,而是试图将10%的权重同等分配给自己主要投资的美国四大航空公司或加拿大的航空公司。此外,该基金的联合创始人尼古拉斯?科拉斯指出,尽管该基金持有了通用动力公司和空中客车公司的股票,但该基金并没有投资波音公司。

  约翰·博格是世界上第一档指数型基金──Vanguard500IndexFund的发行人,被尊为“指数基金教父”,同时他还是美国共同基金公司领航投资(英语:TheVanguardGroup)创办者。

  天弘沪深300指数基金,又称容易宝300。阿里控股下的天弘基金推出的产品。严格说来此指数基金实际与阿里关联不大。此基金15年1月20日即结束认购,春节期间颇为震荡,后伴随着整体行情好转,至3月20日净值达1.1345。

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