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上证50沪深300选哪个,指数基金怎么选:中证50、沪深300、中证500哪个好?(基金投资入门④)

引:

指数基金怎么选:中证50、沪深300、中证500哪个好?(基金投资入门④)

2019年底定投基金买上证50,沪深300,中证500哪个是最合适的?

指数型基金,沪深300、上证30、中证500哪个指数比较靠谱,其中哪家基金定投比较好?

指数基金怎么选:中证50、沪深300、中证500哪个好?(基金投资入门④)

今天的故事要从巴菲特的赌局说起。

2007年,巴菲特向对冲基金行业发出挑战。他公开打赌:从2008年1月1日至2017年12月31日的十年间,标普500指数的业绩会超过所有基金经理的表现。

  他的潜台词就是说:美国华尔街上那些最优秀的基金经理,无论如何选股,都不可能跑赢市场大盘。

  面对挑战,只有一个基金经理站了出来,最终他选了5只基金。

结果如何呢?

  十年内,标普500指数累计上涨了125.8%,而5只基金表现最好的仅上涨了87.7%,表现最差的只增长了2.8%。巴菲特大获全胜。

  这个赌局,再次印证了:对于大多数人而言,投资股市最好的方式,就是购买指数基金。

  尤其是那些能够反映和跟踪市场大盘的指数,也就是今天要介绍的重点:宽基指数。

  宽基指数是以市场上的大部分主流股票为选择范围的一类指数,国内的代表选手的:

  上证50、沪深300、中证500和创业板指数。

  上证50(000016):是从沪市所有股票里,选出规模最大、流动性最好、最具代表性的50只股票作为样本股编制的指数。所选取跟踪的股票基本都是关乎国计民生的巨头企业,比如中国平安、招商银行、贵州茅台等等。媒体上常说的“蓝筹股”,也就是指这类企业。如果你看好国企,就买上证50。

  沪深300(000300):是从沪深两市里联合选取300支规模最大、流动性最好的股票作为样本,追踪他们走势和价格的指数。可以说,这个指数代表了中国最具价值的一批企业,买它就是买国运。

  中证500(000905):是从沪深300指数未纳入的剩余股票里,再挑出排名在前500的企业,长期跟踪它们的价格走势。它所代表的是中等规模的企业,以民企居多,如果你看好民营企业今后的发展,那么就买中证500。

  创业板指数(399006):创业板是专门给小规模的创新高科技企业提供融资渠道的市场。那创业板指数就是把这个市场里最重要的100家企业纳入走势跟踪范围。所以,创业板指数目前代表了国内高科技企业的发展趋势,如果你看好它们,就买创业板指数。

  简单来说,上证50是价值投资风格的资产,而中证500是成长风格资产,沪深300的风格则介于两者之间,创业板则更偏向于成长性。

喜欢稳健的,就投上证50和沪深300;

  激进一点,想博取高收益的,中证500和创业板更适合你。

2019年底定投基金买上证50,沪深300,中证500哪个是最合适的?

  你将看到一篇最全面的分析:先从指数自身情况进行初步分析,之后进行指数对比,最后是投资建议,附带基金参考。

上证50:

  由沪市A股中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成。成份股只涵盖上海证券交易所龙头股,假若A股未来爆发,难道深交所的成份股没有机会?历史上,每轮牛市,深证成指的涨幅可远远高于上证哦。

  行业权重也值得一说,众多宽基指数中,上证50指数的金融地产占比最高,其中主要集中是中国平安(总占比16.11)、众多银行股(总占比20%),中国平安不多说了,绝对的优质标的,但是银行股占比太高,未来的盈利增速是个疑问,根据PWC2019年上市银行分析,银行的盈利增速在逐渐放慢:

  这也是为什么截至当前超过8成银行股已经破净值(PB),但价值投资者却迟迟没有抄底迹象。

  小结:上证50对A股市场龙头股的涵盖不足,金融地产行业占比过高,行业分散不足,吸引力不够。

中证500:

  由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。

  成份股涵盖沪深两市,是A股中中小市值的宽基代表指数,行业分布比较广,主要集中在信息技术、工业、原材料。

  从指数最近3年的表现看,比较糟糕,年化收益为-7.16%。

  究其原因,我认为跟当前的投资者结构转变有很大关系。

  A股市场过去主要有散户组成,机构化低,中小市值股波动大,诱惑多,成交量也不错,吸金能力强。但是现在完全相反,机构化比例逐渐提升,外加A股对外开放加速,外资可多是价投居多,当然是买龙头、大白马,还有最近一年进来的MSCI资金,纳入MSCI的成份也是大盘股居多,多重因素叠加也就体现了今年的机构抱团现象。

  未来,我认为机构化会更加严重,市场波动也会逐渐降低,靠题材、炒作、吹风起来的中小个股机会更加渺茫,这些企业唯一的机会是踏踏实实经营,挤近行业龙头队列。

  小结:中证500指数主要由中小盘个股组成,行业较为分散,代表A股市场的新兴力量,但是当前市场的培育环境较差,我认为中证500未来的机会不如龙头集中的其它宽基,可作为组合投资的一部分。

沪深300:

  由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现。毫无疑问,代表的是A股市场各行业的龙头,相当于美股的标普500指数。

  成份股主要有沪深两市的龙头股组成,基本涵盖了各行各也的龙头,指数弹性较好,股息率也是众多宽基指数中的佼佼者。

  和上证50相同,金融地产是300指数的第一大行业权重,但是相比上证50指数的高度集中,沪深300在行业分布上有明显的优势,消费、医药占比上升,同时深交所龙头股的加入,我认为更能代表A股市场,行业风险更分散。

  小结:龙头股汇聚,市场投资者机构逐渐向机构化转变,龙头股集中+行业分散的特点,沪深300指数更具投资价值。

  总结综上所述,如果考虑单只指数投资,沪深300指数无疑是最佳选择。

投资建议

  科技强国是未来国家发展的战略,中证500成份中科技股含量高,叠加未来几年的5G板块爆发,所以中证500指数也是不容落下的。综合考虑:把中证500+沪深300进行组合投资,是个不错的选择,资金分配上,建议中证500和沪深300比例为3:7。

投资策略,优先考虑定投:

  Current:基金定投,看这篇就够了基金选择:

  指数增强型基金优于普通指数基金,当前市场指数增强基金是最好的选择:

  这些指数比普通指数更赚钱,如何选择参考基金:兴全沪深300增强(163407)、富国中证500增强(161017)。

2019.12.27补充

文章参考:

1、半导体

  一年翻倍的半导体行业,如何挑选ETF?2、5G

拥抱5G的最佳投资方式3、科技龙头

  科技龙头ETF,配置A股核心科技的最佳工具策略上:以沪深300、中证500等宽基指数为底仓,目的是获取贝塔收益(市场平均回报),以免掉队;以科技、医药、消费板块为进攻,获取阿尔法(超额收益)。

上证50沪深300选哪个

指数型基金,沪深300、上证30、中证500哪个指数比较靠谱,其中哪家基金定投比较好?

!题主说的这几种基金都可以定投,

1.上证50:主要投资50家大型企业

2.沪深300:主要投资中大型企业沪深300指数基金是国内影响力最大,最重要的指数基金国内有两个股票交易所一个是上海一个是深证沪深300从这两个交易所中挑选最大的300家大型企业

3.中证500:主要投资500家中小型企业

  只不过要选择好基金公司,这些基金都有不同的基金公司在跟踪。只选择其中一家基金公司就可以了。

那么如何挑选基金公司呢?

第一选择成立时间3年以上的基金公司

第二选择基金规模一个亿以上的基金公司

第三选择评星在4颗星以上的基金公司

  成立时间越长,规模越大,不容易清盘,盈利越稳定。

  陈乐:什么是指数基金?该如何挑选指数基金?

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